10 января вступили в силу поправки в Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые усиливают контроль за финансовыми операции россиян. О том, что надо знать о новых правилах контроля финансовых операций, рассказал в интервью корреспонденту «МИР 24» вице-президент инвестиционной компании QBF Максим Федоров.
«Сам закон действует уже 20 лет, но ранее он добавлял много головной боли кредитным организациям и другим игрокам финансового рынка, имеющим дело с денежными операциями и наличными средствами, а также взаимоотношениям бизнеса с банками», – говорит эксперт.
Каких же пунктов коснулись нововведения?
Пороги контроля по суммам операций остались прежними – 600 000 рублей по обычным операциям и 3 000 000 рублей по недвижимому имуществу. Изменились виды контролируемых операций:
Все права и обязанности, которые были у организаций, имеющих дело с финансовыми операциями, по словам эксперта, остались прежними. Меры для выявления целей операций и источников денежных средств тоже не изменились.
Физические лица, которых коснулись поправки, теперь будут знать, что об их операциях сообщается в орган контроля, при этом у них могут потребовать дополнительные пояснения, а также подтверждающие документы.
«Покупки законопослушных обычных граждан на крупные суммы редко происходят без оформления соответствующих документов (договоров и всех сопутствующих сделке бумаг), поэтому предоставить в случае необходимости юридические обоснования таких сделок не составит труда. Особенно если такие сделки происходят не на регулярной основе. Здесь не должно быть особых неудобств», – говорит Максим Федоров.
Однако риски блокировки или задержек операций физических лиц присутствуют. Раз уж перемещение денежных средств контролируется, то для этого необходимо иногда время на прохождение соответствующих процедур.
Подробнее в сюжете: Борьба с коррупцией в СНГ