Банк России намерен существенно изменить практику банков в рамках борьбы с отмыванием денег, сообщает РБК. Одной из мер станет корректировка перечня признаков сомнительных банковских операций, не менявшийся с 2012 года.
В ЦБ также добавили, что кредитные организации и банки смогут дополнять перечень сомнительных операций с учетом специфики их деятельности, а также характера совершаемых клиентом операций.
Одной из основных мер будет добавление в перечень регулярных операций по снятию наличных физлицами со счетов, на которые регулярно поступают деньги от юрлица или индивидуального предпринимателя. Это позволит существенно повысить эффективность борьбы с отмыванием денег. ЦБ также подчеркивает, что из данного правила будут исключения в отношении зарплат, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений.
Кроме того, банки больше не будут считать сомнительными операции, существенно отличающиеся от обычной практики клиента, а также операции с большой комиссией.
Сомнительными же станут операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, а также дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или с одной группы IP-адресов.
На данный момент перечень признаков сомнительных операций сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с таким клиентом.
Читайте также:
Подробнее в сюжете: Экономика
