Предприимчивые россияне начали использовать ломбарды для обналичивания денег с кредитных карт в обход банков. Схема действует следующим образом: клиенты сдают ювелирные изделия, а через несколько минут выкупают их, расплачиваясь кредиткой, пишут «Ведомости».
Короткий заем в ломбарде обходится дешевле, чем снятие денег с кредитной карты в банкоматах. Если Сбербанк взимает за снятие наличных по кредитке 3-4%, Альфа-банк - 3,9-5,9%, «ВТБ 24» - 1-5,5%, то в ломбарде эта цифра - всего 0,3–0,4%, сообщает издание. Кроме того, выдача наличных в банкоматах лимитирована.
По словам гендиректора сети «Фианит-ломбард» Станислава Боронина, в ломбардах операции по однодневной схеме с кредитками «совершаются на сотни тысяч рублей».
От подобных действий ломбарды несут одни убытки. При безналичной оплате затраты на снятие наличных и эквайринг составляют до 3%. Также ломбарду дополнительно приходится платить за инкассацию.
Закона, который бы препятствовал схеме «обналички» через ломбарды, нет. Отказаться от использования карточных терминалов могут только предприятия, годовой доход которых менее 120 млн руб.
Обеспокоенные владельцы ломбардов уже начали составлять «черный список» подозрительных клиентов и информировать о злоумышленниках Росфинмониторинг. Вместе с тем, по оценкам Центробанка, масштабы теневой схемы «сравнительно невелики» - около 100 млн руб. в месяц.
«Нужны поправки на уровне антиотмывочного законодательства, которые позволят ломбардам отказывать клиентам в обслуживании при подозрении в массовых сомнительных операциях, не имеющих экономического смысла», - заявил изданию партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный.
Напомним, ранее СМИ писали о следователе из Томска, которая сдавала в ломбард вещдоки.
Подробнее в сюжете: Осторожно, мошенники!