on air preview
Прямой эфир
weather icon+12
Москваyandex weather icon
currencyUSD

82.61

currencyCNY

11.55

ЭКОНОМИКА

Эксперт назвал причины для блокировки карты банком

Россия 08/11/2020 — 04:43
Кредитная карта,кредитка, кредитная карта, виза, мастер-кард, Mastercard, счет, деньги, траты,
Фото: МТРК «Мир»/ Андросова Мария
Кредитная карта,кредитка, кредитная карта, виза, мастер-кард, Mastercard, счет, деньги, траты,
Фото: МТРК «Мир»/ Андросова Мария
Кредитная карта,кредитка, кредитная карта, виза, мастер-кард, Mastercard, счет, деньги, траты,
Фото: МТРК «Мир»/ Андросова Мария

Старший преподаватель кафедры «Банковское дело» университета «Синергия» Антон Рогачевский рассказал, что банк блокирует карту при осуществлении сомнительной операции, подозрительной активности, а также при задолженности, передает агентство «Прайм».

Решая, блокировать карту или нет, банки опираются на закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и пособничество терроризму». Достаточным основанием для блокировки является подозрительная активность –например, когда за короткий период проводится много операций по счету или поступает много платежей.

Незаконная предпринимательская деятельность также может стать причиной блокировки карты. Так, физическое лицо по закону не может вести бизнес: для этого необходимо зарегистрировать юридическое лицо или ИП. Поэтому перевод, обоснованный как покупка чего-либо, тоже послужит причиной блокировки. Задолженности по ЖКХ, штрафам и алиментам также могут ее вызвать.

«Чтобы разблокировать карту, особенно если ваши действия были легитимными, необходимо позвонить в банк и объяснить сотруднику происхождение средств», – заключил специалист.

Эксперты советуют не шутить в сообщениях, которые сопровождают банковские переводы. Подозрительными маркерами являются слова, связанные с темами наркотиков, терроризма, оружия и других противоправных действий.

География:
Россия
Поделиться:
Банк России утвердил дизайн новой купюры в 1000 рублей

Банк России утвердил дизайн новой купюры в 1000 рублей

Проект бюджета из 11 законов на 2026 – 2028 годы внесли в Госдуму

Проект бюджета из 11 законов на 2026 – 2028 годы внесли в Госдуму

Маткапитал после индексации в 2026 году вырастет до 974,1 тыс. рублей

Маткапитал после индексации в 2026 году вырастет до 974,1 тыс. рублей

Армения – в десятке крупнейших поставщиков вина в Россию: как производят напиток?

Армения – в десятке крупнейших поставщиков вина в Россию: как производят напиток?