on air preview
Прямой эфир
weather icon-8
Москваyandex weather icon
currencyUSD

90.31

currencyCNY

12.37

ЭКОНОМИКА

Эксперт назвал причины для блокировки карты банком

Россия 08/11/2020 — 04:43
Кредитная карта,кредитка, кредитная карта, виза, мастер-кард, Mastercard, счет, деньги, траты,
Фото: МТРК «Мир»/ Андросова Мария
Кредитная карта,кредитка, кредитная карта, виза, мастер-кард, Mastercard, счет, деньги, траты,
Фото: МТРК «Мир»/ Андросова Мария
Кредитная карта,кредитка, кредитная карта, виза, мастер-кард, Mastercard, счет, деньги, траты,
Фото: МТРК «Мир»/ Андросова Мария

Старший преподаватель кафедры «Банковское дело» университета «Синергия» Антон Рогачевский рассказал, что банк блокирует карту при осуществлении сомнительной операции, подозрительной активности, а также при задолженности, передает агентство «Прайм».

Решая, блокировать карту или нет, банки опираются на закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и пособничество терроризму». Достаточным основанием для блокировки является подозрительная активность –например, когда за короткий период проводится много операций по счету или поступает много платежей.

Незаконная предпринимательская деятельность также может стать причиной блокировки карты. Так, физическое лицо по закону не может вести бизнес: для этого необходимо зарегистрировать юридическое лицо или ИП. Поэтому перевод, обоснованный как покупка чего-либо, тоже послужит причиной блокировки. Задолженности по ЖКХ, штрафам и алиментам также могут ее вызвать.

«Чтобы разблокировать карту, особенно если ваши действия были легитимными, необходимо позвонить в банк и объяснить сотруднику происхождение средств», – заключил специалист.

Эксперты советуют не шутить в сообщениях, которые сопровождают банковские переводы. Подозрительными маркерами являются слова, связанные с темами наркотиков, терроризма, оружия и других противоправных действий.

География:
Россия
Поделиться:
Центробанк России сохранил ключевую ставку на уровне 21% годовых

Центробанк России сохранил ключевую ставку на уровне 21% годовых

Путин подписал закон о «периоде охлаждения» в потребительском кредитовании

Путин подписал закон о «периоде охлаждения» в потребительском кредитовании

Цены на яйца в США и Европе бьют рекорды. В чем причина и коснется ли это России?

Цены на яйца в США и Европе бьют рекорды. В чем причина и коснется ли это России?

Дни распродажи: какие товары покупали россияне?

Дни распродажи: какие товары покупали россияне?