Правительство России поставило перед Центробанком (ЦБ) задачу до конца ноября усилить контроль банков за денежными операциями своих клиентов. Кредитным организациям нужно будет оперативно выявлять подозрительные счета и отслеживать транзакции, сообщает газета «Известия» со ссылкой на дорожную карту кабинета министров по регулированию криптовалют.
Речь идет о внедрении утвержденных осенью 2021 года методических рекомендаций регулятора о повышении внимания банков к отдельным операциям россиян. В целях борьбы с нелегальными транзакциями Банк России рекомендовал кредитным организациям в оперативном порядке выявлять счета, по которым ведутся операции с «необычно большим количеством» граждан – более 10 в день и более 50 в месяц, а также свыше 30 трансакций с физическими лицами в день. Также под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами – свыше 100 тысяч рублей в день, более одного миллиона рублей в месяц. Банкам рекомендовано блокировать подобного рода транзакции.
Как рассказали газете в регуляторе, банки уже применяют рекомендации по усилению контроля за операциями граждан. Кроме того, там заверили, что эта работа не предполагает тотального контроля за операциями физлиц и направлена на выявление нелегальных платежей. Отмечается, что она не коснется малого и среднего бизнеса. Также не планируется вводить новые отчетности для кредитных организаций.
Ранее сообщалось, что Минфин России выступил с предложением ввести новые правила криптовалютных операций без их запрета. Ведомство направило соответствующий документ зампреду правительства Дмитрию Чернышенко. В Минфине заявили, что криптовалютные операции необходимо регулировать, и это приведет к росту доходов бюджета за счет страховых взносов и налогов.