Как будут действовать банки при обнаружении подозрительных переводов, рассказал эксперт

В России с 25 июля вступили в силу изменения в закон «О национальной платежной системе», которые обязывают банки возвращать средства пострадавшим от мошеннических действий. Экономист Алексей Никонов в эфире телеканала «МИР 24» рассказал, как должны действовать банки при подозрительных переводах.

«Сейчас у банков есть обязанность проверять, куда они переводят деньги. У нас есть ФинЦЕРТ – это центр взаимодействия и реагирования департамента информационной безопасности при МВД, откуда банки должны запрашивать информацию, нет ли счета, на который клиент переводит деньги, в этой базе», – пояснил эксперт.

По словам экономиста, если банк не проверил, и счет оказался в базе, то он обязан в течение 30 дней вернуть деньги клиенту. Если деньги перевели на зарубежные счета, то их надо вернуть в течение 60 дней.

Алексей Никонов отметил, что у банков ранее было три показателя, на которые они обращали внимание и которые могли охарактеризовать как мошенническую схему. Сейчас их шесть.

«Один из них – это дропперы, с помощью которых мошенники могут выводить деньги. Грубо говоря, это люди, которые получают процент, если им приходят деньги на карточку. Сейчас банки должны к этому относиться более серьезно», – подчеркнул специалист.

По мнению эксперта, чтобы было меньше проблем с переводами денежных средств мошенникам, банкам необходимо предусмотреть инструкцию по безопасности при открытии карт.