Защита от мошенников. Как работает закон о контроле банками подозрительных снятий наличных в России?
В России вступил в силу закон, который защищает от мошенников. Подозрительные снятия наличных теперь будут контролировать банки. Как это работает на практике, узнала корреспондент «МИР 24» Алена Касаткина.
Это кадры оперативной съемки. На них мошенники, которым пенсионерка передала шесть с половиной миллионов рублей. Ей обещали сохранить сбережения на безопасном счете. Никто из родственников и знакомых не успел заметить, что женщина находилась под влиянием преступников. Чаще всего они действуют быстро, а жертвы даже не успевают понять происходящее.
48 часов в среднем требуется, чтобы осознать, что вас обманывают. Теперь это время называется термином «период охлаждения».
«Если человек совершает нетипичные операции, например, снимает наличные ночью или не в тех банкоматах, которыми он пользуется обычно. Либо он вообще может не пользоваться банкоматами, и теперь ему нужно снять 100 тысяч рублей, 500 тысяч рублей либо миллион».
На период охлаждения банки будут блокировать карты, по которым совершаются подозрительные операции.
В одном из банков все операции клиентов, в том числе при снятии наличных в банкомате, в режиме онлайн анализируются антифрод-платформой. Ее эффективность в 2025 году достигла 99,9%, в работе платформы используются более 100 AI-моделей.