Наказание для дропперов: как студенты становятся соучастниками телефонного мошенничества?
В России ужесточили ответственность для пособников телефонных мошенников. Теперь те, кто со своей карты за вознаграждение переводит деньги жертв злоумышленникам, сами могут оказаться на скамье подсудимых и выйти на свободу только через шесть лет. Почему пришлось пересмотреть законы, рассказал корреспондент «МИР 24» Дмитрий Белькевич.
Молодой человек, спрятавшийся за капюшоном худи на скамье подсудимых, – Вильям Демчог. Сын звезды сериала «Интерны» получил два года колонии. По данным суда, парень – дроппер. Ущерб от его действий – почти два миллиона рублей, а лишившийся денег 82-летний пенсионер скончался, не выдержав произошедшего. Приговор в силу пока не вступил.
Парень из Челябинской области также ждет решения суда. Он помог мошенникам завладеть деньгами местной жительницы.
Схема проста: злоумышленники находят пособников в популярных мессенджерах, предлагают оформить банковские карты, через которые обналичивают похищенные у доверчивых граждан деньги. Суммы расходятся по нескольким – иногда по десяткам – счетов, а потом обналичиваются. Дроппер получает определенный процент.
Раньше участники таких схем избегали наказания. Сейчас отвертеться не получится – тюремный срок и возмещение вреда пострадавшему гарантированы. К примеру, в Великом Новгороде под суд отдали сразу пятерых дропперов.
«Были отслежены переводы, были запрошены сведения из банковских организаций, по которым вычислили, на кого были оформлены банковские карты. Впоследствии по цепочке лица, которые состоят в организованной преступной группе, выявлены».
Придется вернуть ущерб и пострадавшей пенсионерке из Уфы. Год назад телефонные мошенники оформили на женщину кредитные карты на 720 тысяч. Позвонили, представились сотрудниками банка и, по уже проверенной схеме, предложили «защитить» себя от преступников.
«Они оформили на меня две карты. Пять минут глупости – и такие проблемы».
Когда на телефон стали приходить настоящие банковские СМС, женщина поняла ошибку и позвонила в полицию. Следователи вышли на дропперов – жителей Калуги в возрасте 26, 21 и 20 лет. Дальше – суд.
«Было вынесено решение по взысканию денежных средств. Также судебные приставы возбудили административное производство по троим молодым людям».
По данным МВД, дропперами чаще всего становится молодежь, а также представители социально незащищенных слоев населения, готовых за копейки ввязаться в сомнительные махинации.
«Мы выезжали в Республику Татарстан и установили, что студенты одного из колледжей – практически все – занимались тем, что открывали на свое имя банковские карты и передавали их в пользование мошенникам. Такая же ситуация сложилась в Новосибирске».
По данным Центробанка, только в первом квартале этого года злоумышленники провернули почти 300 тысяч мошеннических схем. Ущерб – около семи миллиардов рублей.
Больше всего денег кибермошенники похитили с помощью онлайн-банкинга. На федеральном уровне ужесточена ответственность за такие преступления. В июле вступают в силу поправки в Уголовный кодекс. Дропперам отныне грозит до трех лет колонии, а организаторы могут сесть на все шесть.
«Отдельно хочу сказать, что предусмотрены основания для освобождения от уголовной ответственности: если лицо впервые совершило преступление и активно способствовало раскрытию преступлений».
И это еще не все: ЦБ ввел ряд ограничений для тех, кто уже попал в список дропперов.
«Уже невозможно переводить себе или другим более 100 тысяч рублей в месяц. Если нужно перевести больше, необходимо явиться в свой банк. Также сохраняется возможность совершения платежей в пользу торговых предприятий или оплаты услуг ЖКХ для того, чтобы срочные платежи были доступны».
С 1 сентября регулятор введет дополнительные ограничения: дропперы из «черного списка» не смогут снять в банкомате свыше 100 тысяч рублей в месяц, и все дистанционные банковские услуги для них будут недоступны.