СМИ: Российские банки начали блокировать операции при крупных покупках на маркетплейсах

Российские банки усилили контроль за крупными транзакциями клиентов на маркетплейсах. При попытке перевести значительную сумму операция может быть заблокирована, сообщает РИА Новости.

В этом случае клиент получает уведомление о том, что платеж отклонен «во избежание мошенничества». Для снятия ограничения необходимо связаться с банком по телефону или дождаться звонка. Во время разговора автоматизированный помощник уточняет у клиента, действительно ли он совершает покупку. После подтверждения блокировка снимается. Параллельно банк направляет клиенту информационные материалы о распространенных схемах мошенничества и способах защиты от них.

С 1 января Банк России ужесточил контроль за финансовыми операциями, увеличив число признаков мошеннических транзакций с шести до 12. Среди новых критериев, позволяющих банку приостановить операцию, — превышение норматива времени связи между картой и банкоматом при бесконтактной оплате. Подозрительной также будет считаться ситуация, если Национальная система платежных карт уведомит банк о риске мошенничества. Также, если номер телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» был изменен менее чем за 48 часов до перевода, операция может быть заблокирована. Банки также получат право проверять устройства клиентов на наличие вредоносного программного обеспечения или следов несанкционированного доступа. Кроме того, подозрение вызовут попытки внесения наличных через банкомат с использованием токенизированной карты, если владелец счета накануне совершал крупный международный перевод. Переводы новым получателям, с которыми у клиента не было финансовых отношений в последние полгода, также окажутся под дополнительным контролем, особенно если им предшествовал крупный перевод самому себе через Систему быстрых платежей. С 1 марта операции будут блокироваться, если получатель средств внесен в государственную информационную систему по борьбе с киберпреступлениями.

Ранее президент России Владимир Путин призвал искать справедливое решение спора между маркетплейсами и банками вокруг скидок, которые торговые площадки предлагают для клиентов кредитных организаций. Перед этим руководители шести объединений предпринимателей обратились к главе Банка России Эльвире Набиуллиной с просьбой не ограничивать программы лояльности на маркетплейсах в зависимости от способа оплаты. По их мнению, такие ограничения наносят ущерб продавцам и тормозят развитие торговых платформ. В рамках обсуждения регулирования маркетплейсов всем участникам предложено представить официальные позиции, детально описав существующие проблемы, претензии и возможные решения. Минэкономразвития обобщит предложения и к 10 февраля представит проект концепции по совершенствованию регулирования, ФАС уточнит подходы к антимонопольному контролю, а Минцифры предложит меры по автоматизации контроля за деятельностью цифровых платформ.