Центробанк России введет отчеты по снятию наличных без разрешения клиента

Банк России введет новую форму отчетности. С 1 января 2027 года банки планируют обязать предоставлять отчет об операциях по снятию наличных через банкоматы без добровольного согласия клиента. Соответствующее указание опубликовано на сайте регулятора.

Речь будет идти в том числе и о таких случаях, когда согласие клиента на снятие наличных было дано под давлением, вследствие обмана или злоупотребления доверием. Отчеты будут ежеквартально составлять кредитные организации. Документы предоставят в Центробанк не позднее 15 рабочего дня месяца, следующего за отчетным периодом.

Предполагается, что нововведение позволит отслеживать мошеннические операции, при которых банк не ограничил выдачу наличных, но позднее получил жалобу от клиента на несанкционированное снятие наличных. Также в отчеты попадут случаи пресеченных попыток снять средства.

При признаках мошеннических действий при обналичивании средств банк обязан уведомить клиента и ограничить выдачу денег на двое суток (48 часов). В отчете следует указать, какое количество клиентов после этого подтвердит факт мошенничества. 

Ранее стало известно, что мошенники научились блокировать карты россиян. Они завладевают персональными данными человека, звонят в банк от его имени и заявляют об утере карты либо несанкционированных операциях. После этого карту блокируют. Злоумышленники связываются с владельцем и начинают вымогать средства за разблокировку.