В России растет число финансовых пирамид, но ущерб от них сокращается

В России с каждым годом становится больше финансовых пирамид. Как рассказал РБК директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, в 2019 году Банк России выявил 237 финансовых пирамид, а также 80 зарождающихся проектов, которые еще не успели развернуться и нанести ущерб. Эта цифра стала рекордной за последние пять лет.

«Связано это с тем, что мы год назад открыли специальный хаб, который как раз и направлен на то, чтобы выявлять все финансовые пирамиды, просеивать мелким ситом информацию о финансовых пирамидах и прежде всего действовать так, чтобы те проекты, которые появляются, не дорастали до стадии финансовых пирамид», – объяснил Лях.

По его словам, чаще всего организаторы привлекают деньги жертв через интернет и социальные сети с использованием малоизвестных иностранных платежных систем.  Некоторые продолжают открывать офисы, в том числе для обучающих семинаров, придавая своей деятельности больше солидности. Лях уточнил, что организации наиболее активны в конце года, поскольку в это время они рассчитывают на премии и бонусы участников. Спад деятельности наблюдается ко второму кварталу года.

В первую очередь средства привлекаются якобы для инвестиций в криптовалюты.  Действуют и «классические» предложения вложиться в строительство недвижимости, сельхозпроизводство, акции. Новая тенденция – появление пирамид, направленных на конкретные социальные группы и диаспоры.

При этом, несмотря на рост финансовых пирамид, ущерб, который они успевают нанести, сокращается. Это связано с их более ранним выявлением благодаря работе  специального хаба, а также обращениям бдительных граждан.

В ноябре сообщалось, что в Иркутске правоохранительными органами была пресечена деятельность финансовой пирамиды под названием «Корпорация «Ромашка», которую организовала жительница города. Женщина создала в одной из социальных сетей закрытую группу, где предлагала сверхвысокие доходы - до 65% годовых. На удочку мошенников попались более 40 человек из 14 регионов. Они инвестировали в привлекательные сделки более 30 миллионов рублей, но в результате просто потеряли денежные средства.