Откуда у вас деньги и на что они потрачены: эксперт рассказал о новых правилах контроля финансовых операций

10 января вступили в силу поправки в Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые усиливают контроль за финансовыми операции россиян. О том, что надо знать о новых правилах контроля финансовых операций, рассказал в интервью корреспонденту «МИР 24» вице-президент инвестиционной компании QBF Максим Федоров.

«Сам закон действует уже 20 лет, но ранее он добавлял много головной боли кредитным организациям и другим игрокам финансового рынка, имеющим дело с денежными операциями и наличными средствами, а также взаимоотношениям бизнеса с банками», – говорит эксперт.

Каких же пунктов коснулись нововведения?

Пороги контроля по суммам операций остались прежними – 600 000 рублей по обычным операциям и 3 000 000 рублей по недвижимому имуществу. Изменились виды контролируемых операций:

• Ранее зачисление на счет или снятие со счета юрлица данной суммы контролировалось, если операция была подозрительной, не характерной для деятельности такой организации; сейчас – все без исключения зачисления и снятия указанной суммы контролируются.
• Ранее контролировались только сделки с недвижимостью на сумму свыше 3 млн руб., в результате которых происходила смена собственника; теперь интерес Росфинмониторинга распространяется на любые операции по любым сделкам с недвижимостью на указанную сумму.
• Добавлены еще три вида контролируемых операций: по договору лизинга на сумму 600 тыс. руб. и выше, операции почтового перевода на сумму 100 тыс. руб. и выше, возврат аванса по договору услуг связи на сумму 100 тыс. руб. и выше.
• Есть некоторые послабления в перечне контролируемых операций, например, отменена обязанность сообщения о переводе денежных средств за границу на анонимного владельца.
• Описано более детально, по каким операциям какой орган или организация должны предоставлять сведения в Росфинмониторинг.

Все права и обязанности, которые были у организаций, имеющих дело с финансовыми операциями, по словам эксперта, остались прежними. Меры для выявления целей операций и источников денежных средств тоже не изменились.

Физические лица, которых коснулись поправки, теперь будут знать, что об их операциях сообщается в орган контроля, при этом у них могут потребовать дополнительные пояснения, а также подтверждающие документы.

Однако риски блокировки или задержек операций физических лиц присутствуют. Раз уж перемещение денежных средств контролируется, то для этого необходимо иногда время на прохождение соответствующих процедур.