Ограничение на внесение наличных через банкоматы объяснили в Росфинмониторинге

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) считает, что введение ежемесячного лимита на внесение наличных через банкоматы должна снизить вероятность отмывания преступных доходов с использованием счетов подставных лиц. Таким образом ведомство прокомментировало соответствующую инициативу Министерства финансов. 

В службе пояснили, что данные Национальной оценки рисков 2022 года подтверждают, что мошенники активно используют банкоматы. При этом преступные схемы часто строятся на счетах «дропов». Так называются подставные лица, на чьи реквизиты зачисляются денежные средства.  «В этой связи полагаем, что введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков», — цитирует представителей Росфинмониторинга агентство РБК. 

Также в ведомстве напомнили, что кредитно-финансовые организации уже сейчас имеют право требовать у клиентов подтверждение законного происхождения денег в случае операций, которые вызывают у них подозрение. 

Ранее Министерство финансов России подготовило проект закона, предполагающий ограничение на пополнение счетов граждан через банкоматы более чем на миллион рублей в месяц. В ведомстве пояснили, что инициатива является частью плана по «обелению» экономики, который был разработан по поручению президента России Владимира Путина. Госдума уже поддержала законопроект. Документ должен вступить в силу через 180 дней после официального опубликования. Эксперты Финансового университета при правительстве и Президентской академии (РАНХиГС) считают, что меры по «обелению» экономики являются необходимыми, так как борьба с теневой экономикой — одна из приоритетных задач правительства. Вместе с тем, по их мнению, очень важно проработать все детали.

До этого в Росфинмониторинге рассказали, что в прошлом году для проведения незаконных финансовых операций использовались электронные средства платежей более 800 тысяч физлиц.