Банки в России начнут обмениваться ИНН клиентов при переводах через СБП

Российские банки с 1 июля начнут в обязательном порядке обмениваться ИНН клиентов при переводах через Систему быстрых платежей (СБП). Нововведение направлено на борьбу с дропперством. Об этом сообщил представитель Национальной системы платежных карт (НСПК) на форуме «Антифродум».

Согласно новым правилам, ИНН будет указываться при операциях между физическими лицами, а также при переводах между физлицами и компаниями. При этом обязанность по передаче данных возлагается именно на банки – обмен будет происходить через инфраструктуру НСПК.

В компании пояснили, что использование ИНН позволит эффективнее отслеживать подозрительные операции. В отличие от номера телефона, банковской карты или даже паспорта, этот идентификатор практически невозможно изменить, что делает его удобным инструментом для выявления мошеннических схем.

По словам представителя НСПК, внедрение ИНН в расчеты поможет быстрее оценивать риски как в СБП, так и в платежной системе «Мир», а также усложнит злоумышленникам обход уже действующих ограничений.

НСПК выступает оператором национальной платежной системы и обеспечивает обработку операций как по картам «Мир», так и в рамках СБП.

Ранее стало известно, что переводы физлицам в России свыше 2,4 млн рублей в год попадут под проверку ФНС. Подобные меры могут начать применять в рамках предложенного кабинетом министров расширения с 2027 года информационного обмена между ФНС и Банком России. Налоговики будут обращать внимание на системность и ритмичность поступлений, а также круг контрагентов.