В пресс-центре МВД России сообщили, что Банк России определил девять ключевых признаков, позволяющих кредитным организациям распознавать мошеннические действия при выдаче наличных. Об этом информирует ТАСС.
Среди них – обналичивание средств в первые сутки после получения займа, перевод через Систему быстрых платежей на собственный счет суммы свыше 200 тысяч рублей, а также замена телефонного номера, привязанного для доступа к интернет-банку.
В министерстве также уточнили, что подозрение вызывают нехарактерные для клиента действия: необычное время обращения, нетипичный размер запрашиваемой суммы или местоположение банкомата. В перечень маркеров включена и попытка снять средства способом, которым человек ранее не пользовался (например, через QR-код), а также заметное изменение в поведении владельца счета за шесть часов до операции.
«Банк России выделяет девять признаков, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных. [Три из них]: снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке», — сообщили в пресс-центре.
Кроме того, сигналом для служб безопасности служат изменения технических характеристик устройства, через которое клиент совершает транзакцию, обнаружение на нем вредоносного программного обеспечения, а также пять и более неудачных попыток получения денег в течение одного календарного дня. Эти критерии, по данным ведомства, помогают банкам своевременно выявлять и пресекать попытки мошенничества при снятии наличных.
Ранее сообщалось, что злоумышленники ведут мошенническую деятельность, прикрываясь репутацией крупных страховых организаций.