Борьба с дропперами в Казахстане. Какие схемы мошенники используют чаще всего?
В Казахстане борются с так называемыми дропперами — это участники мошеннических схем. По новому закону, который вступил в силу в сентябре, предусмотрено наказание до семи лет тюрьмы, а также конфискация имущества и возмещение ущерба. Корреспондент «МИР 24» Кирилл Харламов узнал, какие схемы злоумышленники используют чаще всего.
Дропперы — это промежуточное звено между мошенниками и жертвами. Реквизиты своих банковских счетов они передают третьим лицам. Похищенные средства мошенники обналичивают и тем самым скрывают собственные следы. В надежде на помощь студент из Алматы Микаэль Шабазов с друзьями записал обращение: «мы надеемся, что это дойдет до высших властей, которые смогут помочь решить эту проблему, смогут найти этого мошенника».
В том, что стали жертвами мошенника, молодые люди уверены. На них были открыты счета в банке, через которые злоумышленник проводил деньги. За небольшое вознаграждение.
«Он представился как Амик, общение было довольно живое, интересное, то есть мы на протяжении нескольких суток общались. Он меня уговаривал пройти регистрацию, вроде бы по общению был нормальный. Но после того, как вскрылась вся эта мошенническая деятельность с его стороны, он перестал выходить на связь. У меня украли мою биометрию», — рассказала жительница Алматы Эльвира Родина.
Ценник оговаривался заранее: за регистрацию в мобильном приложении и отправку личных данных студенты получили 10 тысяч тенге — это около 2-х тысяч рублей. Теперь всех подозревают в дропперстве.
«Мы все проходим по одному делу и пострадали от одного мошенника. Мы, половина из нас, идут как свидетели, имеющие право на защиту. Но этот статус, он в принципе ничем не помогает, потому что многие говорят о том, что этот статус такой игривый. И там один шаг от преступника до мошенника. Я уже поиграл два суда», — поделился студент Микаэль Шабазов.
У каждого из них сохранилась переписка с тем, кто собирал данные. Случай с алматинскими студентами не единичный, подчеркивают общественники.
«Человеку поступает звонок, что на него оформляется кредит, ему необходимо совершить определенные действия, его запугивают. Человек совершает определенные действия, а на самом деле он отдает свой депозит либо оформляет на себя кредит и передает эти деньги мошенникам. Но передача происходит именно на счет вот таких дропперов, то есть это такой транзитный этап. Согласно статье 232 Уголовного кодекса, если простыми словами говорить, это незаконная передача в пользовании третьему лицу своего банковского счета», — рассказал финансовый эксперт Юрий Ли.
Полицейские напоминают о необходимости внимательно следить за своими персональными данными и не верить в «легкие» деньги. «Никому не следует открывать карту либо какой-то счет в банке либо финансовых организациях и давать использовать третьим лицам. Много дропперов, много дел, кто-то возвращает ущерб, кто-то не возвращает, кто-то из них знал, шел на это, кто-то по незнанию, кого-то обманывали тоже, поэтому ситуации разные. Мы стараемся в каждую ситуацию вникнуть, как это происходило, проанализировать, после этого принимать решение», — рассказал заместитель начальника управления по противодействию киберпреступности и департамента полиции Алматы Еркебулан Койшибаев.
Пока Микаэль с друзьями продолжает добиваться справедливости. Но если их признают виновными, им придется заплатить штраф и вернуть деньги. Общая сумма долга превышает 200 миллионов тенге — это около 30 миллионов рублей. Полицейские отмечают, что в основном мошенники действуют по определенному алгоритму, имеют навыки психологов, а все звонки совершаются в основном из стран ближнего зарубежья.